2014年に自分名義で
一般NISAの口座を開設して
毎月積み立てをしています。

そして2017年からは息子と娘の名義で
ジュニアNISAの口座を開設して
毎月積み立てをしています。

けれども今年2023年いっぱいで
一般NISAもジュニアNISAも終了し
購入ができなくなるそうです。

＊

ということで
来年2024年から始まる制度
新NISAに向けて

自分の覚書として
今日は書きたいと思います。

2014〜2021年はSBI証券で
2022〜2023年（現在）はウェルスナビで
私はNISA口座を開設していますが

2023年からの新NISAも引き続き
ウェルスナビで開設しようかなと
今のところ考えています。



ウェルスナビは
アプリが見やすく分かりやすいところが
初心者の私にはうれしいポイント。

毎月同じ日に同じ金額を
自動で積み立てているのですが

その積み立ての購入内容は
都度AIが自動で
決めてくれています。

増えたり減ったりはしているけど
今のところトータルで20％増。




何をどれだけ購入するか
どんなバランスが良いのか

自分で調べて
自分で決めたい人には
向かないかもしれないけれど

私にとっては
ラクちんでありがたいシステムだなあ
と思っています。

新NISAは18歳以上にならないと
口座を開設できなくて

今のジュニアNISAに変わるような制度は
今のところなさそうなので

娘（7歳）名義のNISAの積み立ては
2024年以降できなくなります。

ただ、
新NISAはこれまでのNISAよりも
年間投資限度額が大きいので

2024年からは私の口座の投資額を
少し増やそうかな。

ちなみに
2023年までにジュニアNISAに
すでに積み立てたぶんは
（子どもたちはセゾン投信）

子どもが18歳になる年まで
非課税で保有することもできるし

2024年以降に解約・払い出しもできるそうなので
どうしていくか検討中。

息子は今年18歳になるので
お金の運用や今後について
相談をして決めていきたいな
と思っています。